En el campo de la encriptación, el comercio extrabursátil es una forma común de conversión de fondos, pero también conlleva riesgos. Muchas personas se enfrentan repentinamente a la congelación de sus cuentas meses después de las transacciones, lo que se debe principalmente a que las complejas direcciones de los fondos pueden estar relacionadas con actividades ilegales. Cuando las autoridades rastrean fondos sospechosos, tu cuenta puede ser objeto de investigación.

Sin embargo, el congelamiento de la cuenta no significa que hayas infringido la ley. Siempre que puedas demostrar que no participaste intencionalmente en actividades ilegales, en la mayoría de los casos se podrá levantar el congelamiento. Para reducir riesgos, evita las siguientes conductas:
1. Cambiar frecuentemente la tarjeta de recepción o iniciar sesión en la cuenta desde diferentes lugares
2. Utilizar directamente palabras relacionadas con la encriptación en la nota de la transacción.
3. Transferir inmediatamente después de que se haya acreditado el fondo
4. La información del beneficiario no coincide con la del remitente
5. Realizar transacciones grandes en la noche.

Si encuentras que tu cuenta está congelada, por favor presta atención:
- Advertencia de fraude: Las instituciones legítimas nunca le pedirán que realice una transferencia o que proporcione su contraseña.
- Procesar según el procedimiento oficial: los reembolsos deben realizarse a través de canales regulares y conservar los comprobantes relevantes.
- Prepárese con pruebas suficientes: incluidos registros de transacciones, registros de chats y extractos bancarios, etc.

Después de congelar, pueden ocurrir cuatro resultados:
1. Desbloqueo rápido después de probar la inocencia
2. La cuenta está temporalmente restringida, se restablecerá en unos meses.
3. Los fondos involucrados están congelados, otros fondos no se ven afectados.
4. Ser incluido en la lista de control de riesgos a largo plazo, se debe usar una nueva tarjeta para realizar transacciones.

Para reducir riesgos, se sugiere adoptar los siguientes hábitos:
- Elija plataformas de comercio de buena reputación y usuarios con experiencia
- Asegúrese de que la información del beneficiario sea precisa y correcta
- Dividir grandes transacciones en varias transacciones pequeñas y operar durante el día
- Utiliza notas de transacción neutrales, evitando mencionar encriptación.
- Abrir una tarjeta bancaria que se utilice exclusivamente para recibir pagos.
- Rechazar recibir o transferir fondos en nombre de otros

Siguiendo estos consejos, puede reducir significativamente el riesgo de congelación de su cuenta en el comercio de encriptación de criptomonedas, asegurando la seguridad de sus fondos.