La nueva estrella en el ámbito de BTCFi obtiene financiamiento de millones de dólares, acelerando el desarrollo de monedas estables de Bitcoin

Un conocido proyecto de BTCFi ha obtenido nuevamente 10 millones de dólares en financiamiento para acelerar el desarrollo de su moneda estable de Bitcoin, bitUSD. ¿Qué hace que este proyecto, cariñosamente llamado "sonrisa" por la industria, sea tan único? ¿Cuál es su marco tecnológico central? ¿Por qué el mercado de BTCFi ha recibido tanta atención? Exploremos juntos estas preguntas.

Este proyecto se inspira en el éxito del ecosistema DeFi de Ethereum, combinando la moneda estable algorítmica de MakerDAO y los incentivos de gobernanza de la plataforma de préstamos Compound, lanzando tres componentes clave:

1. bitUSD: Este es un protocolo de moneda estable sobrecolateralizada, similar a DAI. Los usuarios pueden depositar Bitcoin en la tesorería del proyecto para acuñar bitUSD. El protocolo utiliza el estándar bitRC20, garantizando una alta transparencia, y ha colaborado con una plataforma de cadena cruzada para lograr la circulación en todo el entorno de la cadena.

2. bitLending: Este es un protocolo de préstamo nativo sin confianza. Utiliza tecnología de intercambio atómico en modo punto a punto para la coincidencia de transacciones e introduce un sistema de seguros para optimizar el proceso de liquidación en los préstamos tradicionales.

3. Intercambio de incumplimiento crediticio (CDS): Este es un acuerdo de derivados innovador que integra el corte de NFT en CDS y utiliza un método de puja agregada para mejorar la eficiencia y equidad del mercado de CDS.

Desde un punto de vista técnico, el proyecto tiene dos puntos tecnológicos clave que merecen atención:

Primero, su colaboración con una plataforma de cadena cruzada ha logrado la cadena cruzada nativa. Esta plataforma está construida sobre el Cosmos SDK y el motor de consenso Tendermint PBFT, y es una cadena de bloques POS que puede proporcionar interoperabilidad en un entorno de cadena completa. Debido a que Bitcoin no tiene la funcionalidad de contratos inteligentes, esta plataforma logra una cadena cruzada segura al desplegar nodos ligeros y realizar operaciones de firma multipartita basadas en el algoritmo de firma ECDSA, solo necesita realizar un seguimiento y gestión efectivos de los UTXO en Bitcoin.

En segundo lugar, el estándar bitRC20 se inspira en la idea de emitir activos en la red principal de Bitcoin a través de inscripciones. Cuando los usuarios hipotecan BTC, primero deben utilizar el puente oficial para transferir activos. La cadena layer2 del proyecto, tras confirmar los activos hipotecados por el usuario y realizar la verificación de consenso, enviará una instrucción a la red principal de Bitcoin para acuñar bitUSD. A diferencia de las inscripciones BRC20 tradicionales que requieren una cantidad total preestablecida, bitRC20 añade operaciones de Mint y Burn para el escenario de moneda estable, a fin de satisfacer la necesidad de ajustar dinámicamente la oferta.

El mercado de BTCFi ha recibido una amplia atención por dos razones principales:

Por un lado, el mercado de BTCFi tiene un enorme espacio para el aumento de activos. Actualmente, el valor total bloqueado en la red BTC es de solo 1.6 mil millones de dólares, lo que representa el 0.14% de la capitalización de mercado total de BTC. En comparación con otras redes, hay un potencial de crecimiento de 50 a 100 veces. Además, su origen de financiación no se limita a la cadena, sino que también incluye una gran demanda fuera de la cadena detrás de los fondos ETF de BTC+ETH.

Por otro lado, al dominar las aplicaciones clave como la moneda estable, el préstamo y los derivados de los activos BTC, su influencia se irradiará en todo el entorno de la cadena, lo que promete impulsar la innovación en el modelo DeFi y la prosperidad del ecosistema de usuarios.