Nuevas tendencias del crimen en la encriptación de activos y cambios regulatorios

En los últimos años, con la continua expansión del mercado de encriptación de activos y la profunda comprensión de los delincuentes sobre las regulaciones de los diferentes países, las técnicas de lavado de dinero utilizando activos de encriptación también han mejorado rápidamente. Estas nuevas técnicas incluyen el lavado de dinero mediante la combinación de moneda fiduciaria y activos de encriptación, así como formas más encubiertas y complejas de lavado de dinero mediante la desajuste de activos de encriptación y activos físicos. Esto no solo ha afectado el orden financiero de los países, sino que también ha generado riesgos potenciales como la fuga de divisas y un aumento en el número de delitos cibernéticos.

Recientemente, se ha expuesto un importante caso que involucra el lavado de 2 mil millones de yuanes utilizando encriptación de activos, así como la venta de información personal de ciudadanos chinos al extranjero. Este caso revela las últimas tendencias del crimen relacionado con activos encriptados en nuestro país.

Uno, un caso especial de "caso dentro de un caso" relacionado con encriptación de activos.

Según informes, la policía de Pekín, en colaboración con la sucursal de Pekín de la Administración Estatal de Divisas, logró desmantelar un caso de lavado de dinero y violación de la información personal de ciudadanos que supera los 20 mil millones de yuanes. Los métodos delictivos de los sospechosos son extremadamente encubiertos y diversificados, abarcando un amplio rango que incluye 15 provincias y ciudades como Pekín y Shanghái.

Venta masiva de información personal de ciudadanos de nuestro país

Las investigaciones muestran que el sospechoso Yan X, en el extranjero, ha utilizado herramientas de chat instantáneo para crear múltiples grupos sociales, donde vende en gran cantidad la información personal de ciudadanos de nuestro país, incluyendo números de identificación, números de teléfono, direcciones de hogar y otra información que puede ser específica para cada persona. Según estadísticas, la cantidad total de información personal de ciudadanos vendida en estos grupos alcanza más de mil millones de registros.

Una investigación más profunda ha revelado que muchos compradores pueden ser instituciones o individuos en el extranjero, lo que ha llevado a que gran parte de la información personal de los ciudadanos de nuestro país se desplace al exterior. Esta información podría ser utilizada para fraudes personalizados, inducción al juego en línea y otras actividades delictivas. Además, esta gran cantidad de información personal también podría ser utilizada por instituciones de análisis de datos y de investigación profesionales en el extranjero para estudiar el estado económico y de desarrollo social de nuestro país, e incluso podría amenazar la seguridad nacional.

Cabe destacar que actualmente no está claro cómo el tal Yan ha obtenido una cantidad tan grande de información personal de ciudadanos. Esto indica que en nuestro país aún hay un gran margen de mejora en la protección de la información personal de los ciudadanos.

encriptación de criptomonedas desencadena un gran caso de lavado de dinero

Para eludir los controles de lavado de dinero de varios países, Yan eligió únicamente aceptar transacciones de encriptación para revender la información personal de los ciudadanos. Durante la investigación, las autoridades descubrieron a la persona clave, Lin, que ayudaba a Yan a convertir los fondos ilícitos en efectivo.

Lin fue reconocido como un profesional que utiliza encriptación de activos para el lavado de dinero, principalmente basado en las siguientes características del flujo de fondos de la cuenta de activos encriptados que controla:

1. La fuente de fondos es compleja, involucra varios comportamientos de transacción de encriptación de activos.
2. Las transacciones de encriptación de activos son frecuentes, y los fondos permanecen poco tiempo en la cuenta;
3. En el registro de transacciones existen una gran cantidad de transacciones de ingresos que son aproximadamente iguales a los gastos.

Según la investigación, Lin es un subordinado de una red de lavado de dinero controlada por personas en el extranjero. Él y 5 cómplices lavaron aproximadamente 2 mil millones de yuanes en un año, obteniendo ganancias de más de 2 millones de yuanes.

Dos, nuevas tendencias en el crimen de encriptación de activos y cambios en la regulación

Según la información de la Suprema Fiscalía del Pueblo, aunque en 2023 la cantidad de casos de delitos financieros en nuestro país ha disminuido, aún se mantiene en un nivel alto. En el campo de los encriptación de activos, la cantidad de delitos ha disminuido drásticamente, pero el monto involucrado ha aumentado considerablemente. Esto se debe principalmente a que los tipos de delitos relacionados con los encriptación de activos están cambiando hacia el lavado de dinero, el comercio ilegal de divisas y otros campos.

La atención regulatoria se centra en la encriptación y el control de divisas.

Con el rápido desarrollo del mercado de encriptación de activos, también aumenta el riesgo de que se convierta en un caldo de cultivo para delitos de lavado de dinero. Por lo tanto, el enfoque de los organismos reguladores de nuestro país está cambiando hacia la lucha contra el lavado de dinero y el control de divisas. Actualmente, los delitos económicos y financieros relacionados con la liquidación de grandes sumas de dinero transfronterizo se han convertido en objetivos de estricta vigilancia y represión, que incluyen principalmente el delito de lavado de dinero, delitos relacionados con el juego, el delito de operación ilegal (compra y venta ilegal de divisas, salida ilegal de fondos) y el delito de fraude (fraude telefónico).

se ha incrementado la tolerancia hacia el comportamiento de "negociar criptomonedas" de las personas.

Del proceso de investigación de los casos mencionados se puede observar que las autoridades de aplicación de la ley han aumentado su tolerancia hacia las acciones individuales de "trading de criptomonedas". A pesar de que se ha detectado una gran cantidad de ciudadanos nacionales participando en el comercio de encriptación de activos, las autoridades no han tomado medidas adicionales contra estas personas. Esto indica que el enfoque regulatorio actual no se centra en la tenencia y el comercio de encriptación de activos por parte de individuos, y la actitud regulatoria relacionada ha sido más relajada.

Conclusión

La lucha contra el lavado de activos encriptados a gran escala y los delitos relacionados, así como los casos asociados, ha sido una tendencia principal en la regulación global de activos encriptados en los últimos años. Es notable que, aunque los activos encriptados facilitan el flujo de fondos transfronterizos, con el avance de la tecnología de análisis de datos en la cadena, la "anonimidad" de los activos encriptados prácticamente ha desaparecido. Para las agencias de aplicación de la ley, rastrear y recopilar pruebas de este tipo de delitos es solo una cuestión de tiempo y costo técnico.