El principal banco de Kenia, Equity Group, despide a 1,200 empleados tras una investigación interna de fraude de 15.4 millones de dólares.

Equity Group, el segundo banco más grande de Kenia por activos, ha despedido a más de 1,200 empleados como parte de un agresivo esfuerzo interno para erradicar el fraude, anunció el CEO James Mwangi. Es una de las acciones contra el fraude más significativas jamás tomadas por un banco keniano.

Los despidos masivos siguen a una investigación interna que duró meses y que descubrió una amplia colusión de empleados con estafadores, lo que le costó al banco más de $15.4 millones (KES 2 mil millones ) en los últimos dos años. La investigación reveló transferencias de fondos ilícitas a cuentas en el extranjero, incluyendo un caso destacado que involucra transacciones a Abu Dhabi en 2024. Se encontró que empleados de varios departamentos habían facilitado o no habían informado sobre actividades sospechosas involucrando cuentas de clientes.

Si bien la política de tolerancia cero de Equity probablemente recibirá apoyo de los reguladores y del público, el desarrollo subraya problemas de gobernanza más amplios en el sector bancario de Kenia, que ha sido atormentado durante mucho tiempo por casos de fraude de alto perfil. Pocos bancos han respondido de manera tan decisiva y transparente como lo ha hecho Equity.

“Ha llegado el momento de la verdad,” Mwangi le dijo a Business Daily.

"No importa cuántos perderé. Ni siquiera me importa. Apenas he comenzado el viaje. Protegeré a los clientes y al banco. Seré implacable.”

La limpieza comenzó silenciosamente el 20 de mayo de 2025, cuando Equity despidió a un grupo inicial de 200 empleados, según Mwangi. Los despidos más amplios de esta semana, que afectan a más de 1,200 empleados, marcan un cambio dramático en la cultura interna del banco y su postura sobre la mala conducta. Mwangi confirmó que la investigación se expandiría a los siete mercados operativos del banco, señalando que podrían venir más recortes de empleo. Equity emplea a más de 14,000 personas.

“Quiero alentar a los clientes a no comprometer al personal,” agregó Mwangi. “Tenemos cero tolerancia para cualquier persona que esté en conflicto.”

Desde abril de 2025, el banco ha estado revisando la actividad financiera de los empleados, incluyendo transacciones personales de M-PESA y cuentas bancarias, para rastrear vínculos con casos de fraude. Según una fuente interna, incluso el contacto transaccional limitado con sospechosos de fraude conocidos o clientes bajo investigación ha sido motivo de despido.

“Esta no es una estación de peaje,” dijo Mwangi, criticando una cultura generalizada donde los clientes ofrecen rutinariamente regalos o sobornos al personal por un servicio más rápido.

“Si alguna vez has comido el pollo de Mama Mboga, ha llegado el momento.”

Equity Group se ha presentado durante mucho tiempo como un líder en inclusión financiera, evolucionando de una pequeña cooperativa a una de las instituciones bancarias más grandes de África, con operaciones en Kenia, Uganda, Tanzania, Ruanda, Sudán del Sur y la República Democrática del Congo. Pero el rápido ritmo de digitalización y el crecimiento de las transacciones han expuesto debilidades en los controles internos y en la conducta de los empleados.

Kenya ha tenido una buena parte de fraude bancario con una reciente advertencia del gobierno de EE. UU. En su Estimación Nacional de Comercio 2024 (NTE) para el presidente Trump y el Congreso, la Oficina del Representante de Comercio de los Estados Unidos (USTR) – que asesora al presidente de EE. UU. sobre política comercial – destacó los documentos falsos de propiedad de tierras como un obstáculo clave para la inversión en Kenia por primera vez.

Se ha informado sobre fraudes en el espacio cripto con una reciente estafa cripto en la que los kenianos perdieron millones de dólares.

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