Corea del Sur bajo presión: el aumento del crimen cripto expone debilidades en el sistema AML

Las autoridades surcoreanas enfrentan un desafío creciente. El número de transacciones de criptomonedas vinculadas a actividades sospechosas entre Corea del Sur y Camboya se ha disparado, aumentando más de 1,400 veces en un solo año, exponiendo importantes fallas en el marco de (AML) contra el lavado de dinero del país y en las regulaciones desactualizadas que rigen los activos digitales.

Crecimiento Explosivo en las Transferencias a Camboya Las investigaciones revelaron que la mayoría de las transacciones sospechosas se procesaron a través de los mayores intercambios de criptomonedas de Corea del Sur, Bithumb y Upbit.

🔹 Bithumb facilitó transacciones por un valor aproximado de ₩12.4 mil millones (USD 9 millones)

🔹 Upbit procesó alrededor de ₩366 millones (USD 271,000) Los fondos — principalmente en stablecoins USDT — fueron enviados a Huione Guarantee, una plataforma en línea con sede en Camboya autorizada por los reguladores en EE. UU. y el Reino Unido. “Es casi imposible detectar cada transacción sospechosa por adelantado”, dijo Youchull Jung, un abogado de delitos de cuello blanco en la firma de abogados con sede en Seúl Lee & Ko. “El sistema reacciona solo después del hecho: se presentan informes y se bloquean transferencias una vez que los fondos ya se han movido.”

Presión política y redes criminales en el extranjero El fraude relacionado con las criptomonedas vinculado a Camboya se ha convertido en un problema político a nivel nacional. Durante una auditoría parlamentaria el 27 de octubre, los legisladores criticaron a los reguladores por su lenta respuesta y exigieron un control más estricto. Según los expertos, un control interno más estricto ha obligado a los estafadores a trasladar sus operaciones al extranjero, particularmente a Camboya y Filipinas, donde ahora cooperan con redes criminales locales.

Corea del Sur: Una potencia cripto con reglas estrictas Corea del Sur se ha convertido en el segundo mercado de activos digitales más grande del mundo, solo detrás de Estados Unidos.

El Banco de Corea informó que para finales de 2024, las cinco principales bolsas del país gestionaban en conjunto 73 mil millones de USD en activos, con volúmenes de negociación de criptomonedas que superaban los del mercado de valores. Este rápido crecimiento llevó a los reguladores a aprobar la Ley de Activos Digitales en 2024, endureciendo la supervisión de los intercambios y fortaleciendo las protecciones para los inversores. También amplió las medidas de AML y KYC, incluida la regla de viaje, que requiere que los intercambios compartan datos verificados para transferencias superiores a ₩1 millón ( aproximadamente USD 800).

Vacíos legales en las leyes de cambio de divisas A pesar del progreso regulatorio, las criptomonedas siguen atrapadas en una zona gris legal. La Ley de Transacciones de Divisas de 1999, redactada mucho antes del auge de los activos digitales, no reconoce las criptomonedas como medios de pago legítimos. “Transferir tokens sin notificar al banco central podría violar la ley técnicamente,” dijo Jongbaek Park, un abogado de Bae, Kim & Lee.

Explicó que cada transferencia de valores mobiliarios debe ser reportada previamente al Banco de Corea, pero no está claro si esta regla se aplica a los activos blockchain.

Los bancos como guardianes del mercado La introducción de regulaciones AML más estrictas ha remodelado completamente el panorama cripto en Corea. De más de 60 intercambios que operaban en 2021, solo quedan cinco, todos los cuales tienen cuentas bancarias de nombre real, un requisito para comerciar con wones coreanos. Según Tae Eon Koo, un abogado de fintech en Lin Law Firm, el sistema de verificación de identidad basado en bancos es tanto “una fortaleza como un cuello de botella.”

“Sin una asociación bancaria, es imposible comerciar contra el won — y cada banco solo puede servir a un intercambio,” explicó Koo.

Binance Regresa, Desafiando el Duopolio A finales de 2025, Binance volvió a entrar en el mercado surcoreano tras recibir la aprobación de KoFIU para adquirir una participación del 67% en el intercambio local GOPAX. Este movimiento marca el primer gran regreso de un intercambio de criptomonedas global desde la implementación de la regla de viaje y amenaza con romper el duopolio de larga data de Upbit y Bithumb. “Binance aporta liquidez, capital y experiencia global”, dijo Koo. “Pero el impacto dependerá de si los reguladores permiten que GOPAX comparta su libro de órdenes con la plataforma principal de Binance.”

Campo de juego desigual y desafíos futuros Las bolsas nacionales han acusado a los reguladores de “discriminación inversa”, argumentando que jugadores globales como Binance disfrutan de un acceso más fácil al mercado a través de adquisiciones, mientras que las empresas locales siguen restringidas por estrictas normas de AML y bancarias. “El marco actual no garantiza una competencia justa,” advirtió Koo. “De hecho, puede estar creando condiciones de mercado desiguales.” A medida que las plataformas globales buscan una mayor presencia y los intercambios locales responden, la credibilidad y el crecimiento a largo plazo del mercado de criptomonedas de Corea del Sur dependerán de qué tan eficazmente el país pueda equilibrar la innovación, la supervisión y la prevención del crimen financiero en la era digital.

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