وفقًا لكوني بلوم، المؤسس المشارك والمدير العام لشركة Mesh.trade، وهي مزود خدمات مالية مرخصة (FSP) في جنوب إفريقيا، فإن ظهور ترميز الأصول يجعل من الضروري لمزودي الخدمات المالية في جنوب إفريقيا (FSPs) احتضان هذه الابتكار للبقاء تنافسيين وذوي صلة.
حصلت 248 شركة على تراخيص مزود خدمة الأصول المشفرة في جنوب أفريقيا، مما يجعلها الدولة الأكثر حيوية للأعمال التجارية المشفرة في القارة. ومع ذلك، يؤكد بلوم على أنه لا ينبغي أن تقتصر تراخيص CASP على الشركات التي تتعامل في العملات المشفرة.
تشرح أن ترميز الأصول – عملية تحويل الأصول الواقعية مثل السندات والأسهم والعقارات إلى رموز رقمية – تعيد تشكيل المشهد المالي بسرعة. بينما قد يبدو هذا التحول دراماتيكيًا، تؤكد بلوم أنه يعكس بدقة السرعة التي تتطور بها الصناعة.
وبالتالي، تجادل بأن معظم المستشارين الماليين لا يمكنهم تقديم الإرشادات بشأن هذه الأصول لأنهم يفتقرون إلى فئة الأصول المشفرة المطلوبة لرخصهم. هذه الفجوة تحد من قدرتهم على تلبية الطلب المتزايد من العملاء على الأصول المالية المرمزة. هذا يعرض المستشارين لخطر الاستبعاد من مصدر عمل مربح سريع النمو.
“لا يوجد طريق آخر حول ذلك. في هذا العصر، من الحكمة لمقدمي الخدمات المالية إضافة فئة الأصول المشفرة إلى تراخيصهم. إن القيام بذلك يضمن أنهم يظلون ذوي صلة ومجهزين لتقديم مجموعة شاملة من الخدمات المالية لعملائهم،” يقول بلوم.
في يوليو 2024، تم منح Mesh تراخيص مزود خدمة الأصول المشفرة من الفئة 1 والفئة 2 (CASP) من قبل FSCA، مما يجعل Mesh أول منصة إصدار مرخصة بالكامل في إفريقيا لترميز الأصول المالية.
رخصة CAT I هي الرخصة القياسية لمقدمي الخدمات المالية المطلوبة لمزود خدمات الأصول المشفرة (CASP) في جنوب أفريقيا لتقديم المشورة أو خدمات التبادل لعملائها.
ترخيص CAT II، أو ترخيص التفويض الاختياري، يمكّن العملاء من مقدمي الخدمات المالية من تفويض استخدام سلطتهم لتكوين محفظة العميل، على سبيل المثال
ترخيصان يهدفان إلى حماية العملاء والمستثمرين وتمكين الجهات التنظيمية من اتخاذ إجراءات إنفاذ ضد حالات عدم الامتثال.
في عام 2022، قُدّر سوق الأصول المُرمزة بقيمة 310 مليار دولار. وفقًا لتقرير BCG، من المتوقع أن يرتفع هذا الرقم إلى 16 تريليون دولار بحلول عام 2030، مما يمثل 10% من الناتج المحلي الإجمالي العالمي.
مع اكتساب ترميز الأصول زخماً سريعاً، فإن المستشارين الذين يترددون في التكيف يواجهون خطر التخلف عن الركب بينما يستفيد المنافسون من هذه الفرص الناشئة، كما قال بلوم.
بلوم، الذي كانت Mesh.trade الخاصة به مؤخرًا في الأخبار لتسهيل إصدار 1.6 مليون دولار (30 مليون راند) لجمع رأس المال لشركة Water Financial، وهي مزود رهن عكسي في جنوب إفريقيا، قد أوضح المزايا التي يجلبها ترميز الأصول لجميع مقدمي الخدمات المالية.
يذكر بلوم المزايا التالية:
1.) توسيع فرص الاستثمار مع الأصول البديلة
ترميز الأصول يحدث ثورة في الاستثمار من خلال توفير الوصول إلى مجموعة أوسع من الأصول، من العقارات والسندات إلى العناصر الفاخرة مثل الفن.
يتيح لمقدمي الخدمات المالية (FSPs) تقديم منتجات استثمارية مبتكرة، لتلبية الطلب المتزايد على الأصول البديلة.
في عام 2024، أطلقت Mesh.trade أول سندات شركات مُرمّزة في إفريقيا، مع المزيد من المنتجات الرائدة في الطريق.
كما يقول مايك نوفوغراتز، الرئيس التنفيذي لشركة غالاكسي ديجيتال:
“ترميز الأصول يمكن أن يجزئ ملكية أي شيء، ويجعل الوصول ديمقراطياً، ويفتح الاستثمار العالمي.”
2.) توسيع الوصول إلى الثروة
الملكية الجزئية من خلال ترميز الأصول تسمح لمزيد من الناس بالاستثمار في الأصول ذات القيمة العالية، مما يعزز الشمول المالي.
هذا يتماشى مع رؤية المالية 3.0 لتوسيع الوصول إلى فرص بناء الثروة.
أظهرت دراسة من PwC أن 57% من المستثمرين العالميين يستكشفون ترميز الأصول، مع دفع المستثمرين الأفراد للكثير من هذا الاهتمام.
أظهرت دراسة مماثلة أجرتها شركة مكنزي في عام 2024 أن حوالي 2 تريليون دولار من الأصول يمكن ترميزها بحلول عام 2030.
3.) زيادة السيولة وكفاءة السوق
ترميز الأصول يعزز السيولة، مما يتيح التداول العالمي السلس للوحدات الجزئية.
تكنولوجيا blockchain تسهل المعاملات، مما يقلل التكاليف ويجعل الاستثمار أكثر كفاءة.
مؤسس إيثريوم المشارك، فيتاليك بوتيرين، يبرز هذا التحول:
"ترميز الأصول ليس مجرد كفاءة - إنه يتعلق بإنشاء أنظمة أكثر عدلاً وإمكانية الوصول بشكل أساسي."
4.) الشفافية والثقة
سجل البلوكشين الثابت يضمن ملكية وآليات موثوقة وآمنة.
تقوم العقود الذكية بأتمتة العمليات، مما يقلل من الحاجة إلى الوسطاء ويجعل الاستثمار أسرع وأكثر شفافية.
كما يقول خبير البلوكشين، أندرياس أنتونوبولوس:
"مع ترميز الأصول، لم تعد الثقة تعتمد على الوسطاء. إنها مضمنة في النظام نفسه."
وفقًا لLarry Fink، الرئيس التنفيذي لشركة BlackRock:
"الجيل القادم للأسواق، الجيل القادم للأوراق المالية، سيكون ترميز الأصول. سيجعل الأسواق أكثر كفاءة بكثير."
من خلال الحصول على تراخيص CASP، يمكن لمقدمي الخدمات المالية البقاء في مقدمة التغيرات التنظيمية وتقديم مجموعة شاملة من الخدمات للعملاء، بما في ذلك المشورة بشأن السندات المرمّزة، والأسهم، والأصول الأخرى، كما يجادل بلوم. وهذا يساعد أيضًا مقدمي الخدمات المالية على تجنب فقدان العملاء لصالح المنافسين الذين هم أفضل تجهيزًا لتلبية الطلب المتزايد على منتجات الأصول المشفرة.
من خلال التحضير الآن، يمكن لمقدمي الخدمات المالية (FSPs) الحصول على ميزة تنافسية والاعتراف بهم كمستشارين متطلعين إلى المستقبل وذوي معرفة تقنية، كما قال بلوم. بالإضافة إلى ذلك، فإن إضافة فئة الأصول المشفرة إلى ترخيصهم يفتح مجالات جديدة للإيرادات، مما يعزز من مكانتهم في السوق.
تابعنا على X لأحدث المنشورات والتحديثات
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
التنظيم | الرئيس التنفيذي لـ Mesh.Trade يقدم حججًا لجميع مقدمي الخدمة المالية (FSPs) في جنوب أفريقيا للحصول على ترخيص العملات الرقمية
وفقًا لكوني بلوم، المؤسس المشارك والمدير العام لشركة Mesh.trade، وهي مزود خدمات مالية مرخصة (FSP) في جنوب إفريقيا، فإن ظهور ترميز الأصول يجعل من الضروري لمزودي الخدمات المالية في جنوب إفريقيا (FSPs) احتضان هذه الابتكار للبقاء تنافسيين وذوي صلة.
حصلت 248 شركة على تراخيص مزود خدمة الأصول المشفرة في جنوب أفريقيا، مما يجعلها الدولة الأكثر حيوية للأعمال التجارية المشفرة في القارة. ومع ذلك، يؤكد بلوم على أنه لا ينبغي أن تقتصر تراخيص CASP على الشركات التي تتعامل في العملات المشفرة.
تشرح أن ترميز الأصول – عملية تحويل الأصول الواقعية مثل السندات والأسهم والعقارات إلى رموز رقمية – تعيد تشكيل المشهد المالي بسرعة. بينما قد يبدو هذا التحول دراماتيكيًا، تؤكد بلوم أنه يعكس بدقة السرعة التي تتطور بها الصناعة.
“لا يوجد طريق آخر حول ذلك. في هذا العصر، من الحكمة لمقدمي الخدمات المالية إضافة فئة الأصول المشفرة إلى تراخيصهم. إن القيام بذلك يضمن أنهم يظلون ذوي صلة ومجهزين لتقديم مجموعة شاملة من الخدمات المالية لعملائهم،” يقول بلوم.
في يوليو 2024، تم منح Mesh تراخيص مزود خدمة الأصول المشفرة من الفئة 1 والفئة 2 (CASP) من قبل FSCA، مما يجعل Mesh أول منصة إصدار مرخصة بالكامل في إفريقيا لترميز الأصول المالية.
ترخيصان يهدفان إلى حماية العملاء والمستثمرين وتمكين الجهات التنظيمية من اتخاذ إجراءات إنفاذ ضد حالات عدم الامتثال.
في عام 2022، قُدّر سوق الأصول المُرمزة بقيمة 310 مليار دولار. وفقًا لتقرير BCG، من المتوقع أن يرتفع هذا الرقم إلى 16 تريليون دولار بحلول عام 2030، مما يمثل 10% من الناتج المحلي الإجمالي العالمي.
مع اكتساب ترميز الأصول زخماً سريعاً، فإن المستشارين الذين يترددون في التكيف يواجهون خطر التخلف عن الركب بينما يستفيد المنافسون من هذه الفرص الناشئة، كما قال بلوم.
بلوم، الذي كانت Mesh.trade الخاصة به مؤخرًا في الأخبار لتسهيل إصدار 1.6 مليون دولار (30 مليون راند) لجمع رأس المال لشركة Water Financial، وهي مزود رهن عكسي في جنوب إفريقيا، قد أوضح المزايا التي يجلبها ترميز الأصول لجميع مقدمي الخدمات المالية.
يذكر بلوم المزايا التالية:
1.) توسيع فرص الاستثمار مع الأصول البديلة
ترميز الأصول يحدث ثورة في الاستثمار من خلال توفير الوصول إلى مجموعة أوسع من الأصول، من العقارات والسندات إلى العناصر الفاخرة مثل الفن.
يتيح لمقدمي الخدمات المالية (FSPs) تقديم منتجات استثمارية مبتكرة، لتلبية الطلب المتزايد على الأصول البديلة.
في عام 2024، أطلقت Mesh.trade أول سندات شركات مُرمّزة في إفريقيا، مع المزيد من المنتجات الرائدة في الطريق.
كما يقول مايك نوفوغراتز، الرئيس التنفيذي لشركة غالاكسي ديجيتال:
“ترميز الأصول يمكن أن يجزئ ملكية أي شيء، ويجعل الوصول ديمقراطياً، ويفتح الاستثمار العالمي.”
2.) توسيع الوصول إلى الثروة
الملكية الجزئية من خلال ترميز الأصول تسمح لمزيد من الناس بالاستثمار في الأصول ذات القيمة العالية، مما يعزز الشمول المالي.
هذا يتماشى مع رؤية المالية 3.0 لتوسيع الوصول إلى فرص بناء الثروة.
أظهرت دراسة من PwC أن 57% من المستثمرين العالميين يستكشفون ترميز الأصول، مع دفع المستثمرين الأفراد للكثير من هذا الاهتمام.
أظهرت دراسة مماثلة أجرتها شركة مكنزي في عام 2024 أن حوالي 2 تريليون دولار من الأصول يمكن ترميزها بحلول عام 2030.
3.) زيادة السيولة وكفاءة السوق
ترميز الأصول يعزز السيولة، مما يتيح التداول العالمي السلس للوحدات الجزئية.
تكنولوجيا blockchain تسهل المعاملات، مما يقلل التكاليف ويجعل الاستثمار أكثر كفاءة.
مؤسس إيثريوم المشارك، فيتاليك بوتيرين، يبرز هذا التحول:
"ترميز الأصول ليس مجرد كفاءة - إنه يتعلق بإنشاء أنظمة أكثر عدلاً وإمكانية الوصول بشكل أساسي."
4.) الشفافية والثقة
سجل البلوكشين الثابت يضمن ملكية وآليات موثوقة وآمنة.
تقوم العقود الذكية بأتمتة العمليات، مما يقلل من الحاجة إلى الوسطاء ويجعل الاستثمار أسرع وأكثر شفافية.
كما يقول خبير البلوكشين، أندرياس أنتونوبولوس:
"مع ترميز الأصول، لم تعد الثقة تعتمد على الوسطاء. إنها مضمنة في النظام نفسه."
وفقًا لLarry Fink، الرئيس التنفيذي لشركة BlackRock:
"الجيل القادم للأسواق، الجيل القادم للأوراق المالية، سيكون ترميز الأصول. سيجعل الأسواق أكثر كفاءة بكثير."
من خلال الحصول على تراخيص CASP، يمكن لمقدمي الخدمات المالية البقاء في مقدمة التغيرات التنظيمية وتقديم مجموعة شاملة من الخدمات للعملاء، بما في ذلك المشورة بشأن السندات المرمّزة، والأسهم، والأصول الأخرى، كما يجادل بلوم. وهذا يساعد أيضًا مقدمي الخدمات المالية على تجنب فقدان العملاء لصالح المنافسين الذين هم أفضل تجهيزًا لتلبية الطلب المتزايد على منتجات الأصول المشفرة.
من خلال التحضير الآن، يمكن لمقدمي الخدمات المالية (FSPs) الحصول على ميزة تنافسية والاعتراف بهم كمستشارين متطلعين إلى المستقبل وذوي معرفة تقنية، كما قال بلوم. بالإضافة إلى ذلك، فإن إضافة فئة الأصول المشفرة إلى ترخيصهم يفتح مجالات جديدة للإيرادات، مما يعزز من مكانتهم في السوق.
تابعنا على X لأحدث المنشورات والتحديثات