كوريا الجنوبية تحت الضغط: الزيادة في جرائم مجال العملات الرقمية تكشف عن ضعف في نظام AML

تواجه السلطات الكورية الجنوبية تحديًا متزايدًا. لقد ارتفع عدد معاملات العملات المشفرة المرتبطة بأنشطة مشبوهة بين كوريا الجنوبية وكمبوديا بشكل كبير - حيث زاد بأكثر من 1,400 مرة في سنة واحدة - مما يكشف عن عيوب كبيرة في إطار مكافحة غسل الأموال (AML) للبلاد واللوائح القديمة التي تحكم الأصول الرقمية.

نمو انفجاري في التحويلات إلى كمبوديا أظهرت التحقيقات أن معظم المعاملات المشبوهة تمت معالجتها من خلال أكبر بورصات العملات المشفرة في كوريا الجنوبية، Bithumb و Upbit.

🔹 قامت Bithumb بتسهيل معاملات بقيمة تقارب ₩12.4 مليار (دولار أمريكي 9 مليون)

🔹 قامت Upbit بمعالجة حوالي ₩366 مليون (USD 271,000) تم إرسال الأموال - التي تأتي في الغالب على شكل عملات مستقرة USDT - إلى Huione Guarantee، وهي منصة عبر الإنترنت مقرها كمبوديا ومصرح بها من قبل الجهات التنظيمية في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة. “من المستحيل تقريبًا الكشف عن كل عملية تحويل مشبوهة مسبقًا”، قال يوتشول جونغ، محامي جرائم البيضاء في مكتب المحاماة لي وكو في سيول. “يتفاعل النظام فقط بعد حدوث الأمر - يتم تقديم التقارير ويتم حظر التحويلات بمجرد أن تكون الأموال قد تحركت بالفعل.”

الضغط السياسي والشبكات الإجرامية في الخارج أصبح الاحتيال المرتبط بالعملات الرقمية المرتبط بكمبوديا قضية سياسية وطنية. خلال تدقيق برلماني في 27 أكتوبر، انتقد المشرعون الجهات التنظيمية بسبب استجابتها البطيئة وطالبوا بزيادة الرقابة. وفقًا للخبراء، فإن التدقيق المحلي الأكثر صرامة قد أجبر المحتالين على نقل عملياتهم إلى الخارج، وخاصة إلى كمبوديا والفلبين، حيث يتعاونون الآن مع الشبكات الإجرامية المحلية.

كوريا الجنوبية: قوة في عالم العملات الرقمية مع قواعد صارمة أصبحت كوريا الجنوبية ثاني أكبر سوق للأصل الرقمي في العالم، بعد الولايات المتحدة فقط.

أبلغ بنك كوريا أنه بحلول نهاية عام 2024، كانت أكبر خمس بورصات في البلاد تدير مجتمعة 73 مليار دولار من الأصول، مع تجاوز أحجام تداول العملات المشفرة أحجام سوق الأسهم. أدى هذا النمو السريع إلى دفع المنظمين لتمرير قانون الأصول الرقمية في عام 2024، مما أدى إلى تشديد الرقابة على البورصات وتعزيز حماية المستثمرين. كما وسع تدابير AML وKYC، بما في ذلك قاعدة السفر، التي تتطلب من البورصات مشاركة البيانات الموثقة للتحويلات التي تتجاوز ₩1 مليون ( حوالي 800) دولار أمريكي.

الثغرات القانونية في قوانين صرف العملات الأجنبية على الرغم من التقدم التنظيمي، لا تزال العملات المشفرة عالقة في منطقة قانونية رمادية. قانون معاملات الصرف الأجنبي لعام 1999، الذي تم صياغته قبل فترة طويلة من ظهور الأصول الرقمية، لا يعترف بالعملات المشفرة كوسائل دفع مشروعة. “نقل الرموز دون إبلاغ البنك المركزي يمكن أن ينتهك القانون من الناحية الفنية”، قال جونغبايك بارك، محامي في بي، كيم ولي.

أوضح أن كل تحويل للأوراق المالية يجب أن يتم الإبلاغ عنه مسبقًا لبنك كوريا، ولكن لا يزال غير واضح ما إذا كانت هذه القاعدة تنطبق على الأصول الرقمية.

البنوك كحراس للسوق لقد أعادت إدخال لوائح AML الأكثر صرامة تشكيل مشهد العملات المشفرة في كوريا بشكل كامل. من أكثر من 60 بورصة كانت تعمل في عام 2021، لم يتبق سوى خمس بورصات - جميعها لديها حسابات مصرفية بأسماء حقيقية، وهو شرط لتداول الوون الكوري. وفقًا لتاي أون كو، محامي التكنولوجيا المالية في شركة لين للمحاماة، فإن نظام التحقق من الهوية القائم على البنوك هو “قوة و عنق زجاجة”.

“بدون شراكة مع بنك، من المستحيل التداول ضد الوون - ويمكن لكل بنك أن يخدم بورصة واحدة فقط”، أوضح كوو.

عائدات بينانس، تتحدى الثنائي في أواخر عام 2025، أعادت Binance دخولها إلى السوق الكورية الجنوبية بعد الحصول على موافقة من KoFIU للاستحواذ على حصة 67% في البورصة المحلية GOPAX. تمثل هذه الخطوة العودة الكبرى الأولى لصرافة تشفير عالمية منذ تنفيذ قاعدة السفر وتهدد بكسر الاحتكار الطويل الأمد بين Upbit و Bithumb. “بينانس تجلب السيولة ورأس المال والخبرة العالمية”، قال كوو. “لكن التأثير سيعتمد على ما إذا كانت الجهات التنظيمية ستسمح لجوبكس بمشاركة دفتر الطلبات الخاص بها مع منصة بينانس الرئيسية.”

ساحة غير متكافئة والتحديات المستقبلية اتهمت البورصات المحلية المنظمين بـ “التمييز العكسي”، حيث جادلت بأن اللاعبين العالميين مثل Binance يتمتعون بوصول أسهل إلى السوق من خلال الاستحواذات، بينما تظل الشركات المحلية مقيدة بقواعد AML والبنوك الصارمة. “الإطار الحالي لا يضمن المنافسة العادلة,” حذر كوو. “في الواقع، قد يكون خلق ظروف سوق غير متساوية.” بينما تدفع المنصات العالمية من أجل وجود أكبر وتكافح التبادلات المحلية، ستعتمد مصداقية ونمو سوق العملات المشفرة في كوريا الجنوبية على مدى فعالية البلاد في تحقيق التوازن بين الابتكار، والرقابة، ومنع الجرائم المالية في العصر الرقمي.

#SouthKorea , #غسيل الأموال , #worldnews , #جرائم التشفير , #سوق التشفير

ابقَ خطوةً واحدةً للأمام - تابع ملفنا الشخصي وابقَ على اطلاع بكل ما هو مهم في عالم العملات المشفرة! إشعار: , المعلومات والآراء المقدمة في هذه المقالة تهدف فقط لأغراض تعليمية ولا ينبغي اعتبارها نصيحة استثمارية في أي موقف. يجب ألا تُعتبر محتويات هذه الصفحات نصيحة مالية أو استثمارية أو أي شكل آخر من النصائح. نحذر من أن الاستثمار في العملات الرقمية يمكن أن يكون محفوفًا بالمخاطر وقد يؤدي إلى خسائر مالية.